국내 증시에 상장된 미국 장기국채 지수를 추종하는 ETF로서 최근 1년 수익률이 10%대 수준으로 양호합니다. 지난 9월 미국이 4년 만에 첫 금리인하를 단행하면서 미 장기채 ETF에 투자수요가 쏠리고 있습니다. 채권 가격은 금리와 반대로 움직이기 때문에 금리 인하 시 자본(매매) 차익을 노릴 수 있으며, 단일 종목이 아니라 TLT, SPTL 등 미국 대표 채권 ETF에 분산 투자하는 효과가 있어 비교적 안정적이고 매력적인 ETF로 평가됩니다. 최근 국내에서 관심이 높고 환율변동 위험을 최소화한 환헤지(H) 상품 4종, 미래에셋 TIGER, 신한 SOL, 한국투자 ACE, 삼성 KODEX를 비교, 추천해 보겠습니다. ^^
1. 특징
▶ 분산 투자(개별 주식 리스크 최소화)
▶ 개인연금, 퇴직연금, ISA계좌에서 투자 가능(원화로 투자→환전 불필요)
▶ 월배당금 지급 : 현물채권 편입으로 매월 배당금 지급 (단, 선물지수 추종 상품은 월배당 미지급)
▶ 환헤지 ETF : 환율을 고정해 환율 변동 위험을 일부 혹은 전부 제한(종목명에 'H' 포함)
* 환노출 ETF : 환율변동이 반영되어 미달러 환율 상승시기에는 환차익 효과 있으나, 환율 하락시기에는 환차손 발생(종목명에 별도표기 없음)
2. 차이점 비교(수익률, 수수료)
수익률은 ACE 미국30년국채액티브(H)가 가장 높으며 6개월 수익률 6.5%, 1년 수익률 15.73% 성과가 있었습니다. 수수료는 KODEX가 0.0725%로 가장 낮고 SOL, ACE, TIGER 순으로 높아집니다. 월배당은 TIGER가 가장 높았습니다. 4종류의 ETF 중 가장 유리한 곳에 색상 표시를 했습니다.
| 구분 | TIGER 미국30년국채 커버드콜액티브(H) |
SOL 미국30년국채 액티브(H) |
ACE미국30년국채 액티브(H) |
KODEX미국30년국채 액티브(H) |
| 발행사 | 미래에셋자산운용 | 신한자산운용 | 한국투자신탁운용 | 삼성자산운용(ETF) |
| 환헤지 | O | O | O | O |
| 실부담비용 (연간수수료) |
0.7698% | 0.1355% | 0.1824% | 0.0725% |
| 기초지수 | KEDI US Treasury 30Y Weekly Covered Call 30 Index | KAP 미 국채 20Y+지수(시장가격) | Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index | KEDI-KAP 미 국채 20년+지수(TR) |
| 상장일 | 2024.02.27 | 2023.07.11 | 2023.03.14 | 2024.06.18 |
| 순자산총액 | 9,124억 | 406억 | 16,201억 | 2,389억 |
| 평균거래량(60일) | 188만주 | 8만주 | 278만주 | 68만주 |
| 월배당 | O | X | O | O |
| 최근 분배금 | 100원 (2024.09.27) |
- | 28원 (2024.09.27) |
37원 (2024.09.27) |
| 연간 분배율(배당률) | 7.45% | - | 3.73% | 1.30% |
| 3개월 수익률 | 5.22% | 5.91% | 6.65% | 6.50% |
| 6개월 수익률 | 5.39% | 5.85% | 6.50% | - |
| 1년 수익률 | 13.09% | 15.73% |
* 최근 상장된 ETF는 해당기간 미도래로 공란 표기
3. 맺음말
미국 장기채권 ETF 4종을 비교해 본 결과 최근 3개월 수익률이 5~6%, 1년 수익률이 13~15% 수준으로 양호한 성과를 보였습니다. 미국이 9월 금리 인하를 단행하면서 금리인하기 수혜를 볼 수 있는 미국 장기채 상장지수펀드에 대한 관심이 커지고 있습니다. 미국 채권의 경우 안정적이고 꾸준한 수익을 올릴 수 있는 안전자산이기에 중장기로 가져가시고 매월 적립식으로 하셔도 좋습니다. 또한 ISA 계좌를 통해 국내상장 해외 ETF를 투자하시면 절세혜택(비과세 한도 200→500만 상향 예정)이 있으니 꼭 활용해 보시기 바랍니다. 모두 부자 되세요. ^^
◆ 미국배당 ETF, 미국 S&P500와 나스닥 100 ETF 비교 추천은 아래 링크에서 확인하세요.
국내 상장된 미국배당 ETF 비교 추천 : 월배당금, 수익률, 수수료(ACE, SOL, TIGER, KODEX)
한국판 SCHD ETF로도 불리며, 국내 증시에 상장된 미국배당 다우존스를 기초지수로 하는 ETF입니다. 최근 1년 수익률이 25% 수준으로 개별종목에 투자하는 리스크를 최소화할 수 있고 안정적인 배당
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