한국판 SCHD ETF로도 불리며, 국내 증시에 상장된 미국배당 다우존스를 기초지수로 하는 ETF입니다. 최근 1년 수익률이 25% 수준으로 개별종목에 투자하는 리스크를 최소화할 수 있고 안정적인 배당금을 매월 받을 수 있어 매력적인 ETF로 떠올랐습니다. ETF 분배금은 주식의 배당금과 유사하며, ETF 기초자산을 운용하면서 발생한 배당, 이자 등 고정적 수익을 ETF 투자자에게 분배하는 것을 의미합니다. 최근 국내에서 인기가 많은 한국투자 ACE, 신한 SOL, 미래에셋 TIGER, 삼성 KODEX를 비교·추천해 보겠습니다. ^^
1. 특징
ㅇ 분산 투자(개별 주식 리스크 최소화)
* 기초지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Return Index(배당금을 지급하는 미국주식 100개의 시가총액지수)
ㅇ 배당금(분배금) 매월 지급
ㅇ 개인연금, 퇴직연금, ISA계좌에서 투자 가능
ㅇ 환노출 ETF → 환율변동도 반영되어 달러 상승시기에는 환차익 효과가 있음(종목명에 별도표기 없거나 UH포함)
* 환헤지 ETF : 환율을 고정해 환율 변동 위험을 일부 혹은 전부 제한(종목명에 H 포함)
2. 차이점 비교(월배당금, 수익률, 수수료 등)
배당률과 수익률은 미국배당 다우존스 지수를 추종하고 있으므로 대동소이합니다. 최근 1년 수익률이 25% 수준으로 양호하며, 안정적인 배당수익을 기대할 수 있습니다. 4가지 ETF 중 가장 유리한 곳에 색상 표시를 했습니다. 수수료와 수익률, 자산규모, 거래량 측면에서 비교해 보면 TIGER가 가장 유리해 보입니다.
| 구분 | ACE 미국배당다우존스 |
SOL 미국배당다우존스 |
TIGER 미국배당다우존스 |
KODEX 미국배당+10%프리미엄다우존스 |
| 발행사 | 한국투신 | 신한 | 미래에셋 | 삼성 |
| 실부담비용 (연간수수료) |
0.1790% | 0.1713% | 0.1550% | 0.4799% |
| 상장일 | 2021.10.21 | 2022.11.15 | 2023.6.20 | 2024.5.28 |
| 순자산총액 | 3,817억 | 6,058억 | 11,491억 | 470억 |
| 평균거래량(60일) | 23만주 | 34만주 | 86만주 | 62만주 |
| 최근 분배금 | 44원 (2024.6.27) |
38원 (2024.6.27) |
42원 (2024.6.27) |
101원 (2024.6.27) |
| 연간분배율 (배당률) |
3.97% | 3.32% | 3.38% | 0.97% |
| 1개월 | 6.64% | 6.78% | 6.88% | 6.20% |
| 6개월 | 9.68% | 9.56% | 9.87% | - |
| YTD성과(연초대비) | 13.79% | 13.44% | 13.48% | - |
| 1년성과 | 25.43% | 25.20% | 25.49% | - |
3. 유의점 (배당금 지급기준일)
분배금 지급 기준일은 분배금을 받을 권리를 부여받는 날로서 일반적으로 매월 마지막영업일(회계기간종료일)입니다. 지급 기준일 현재 ETF를 보유하고 있으면 분배금을 받을 권리가 발생하며, 이때 주의할 점은 지급 기준일에 ETF를 매수하면 해당 분배금을 받을 수 없습니다. 지급 기준일 현재 ETF의 결제까지 완료되어야 하며 결제에는 매수 체결 후 2영업일이 소요됩니다. 즉, 분배금 지급 기준일 2영업일 전에는 ETF를 매수해야 합니다. ETF마다 상이하나 일반적으로 지급 기준일로부터 2영업일에 분배금이 지급됩니다.
4. 맺음말
최근 1년 수익률이 25% 수준이며, 안정적으로 매월 배당금을 받을 수 있고, 분산투자 효과가 있어 매력적인 상품입니다. 미국 증시는 장기적으로 우상향 추세이기에 중장기로 가져가시고 매월 꾸준하게 적립식으로 하셔도 좋습니다. 또한 ISA계좌를 통해 국내상장 해외 ETF를 투자하시면 절세혜택(비과세 한도 200→500만 원 상향 예정)이 있으니 꼭 활용해 보시기 바랍니다. 모두 부자 되세요. ^^
국내상장된 미국 ETF 중 나스닥 100과 S&P500는 아래 링크 확인하세요.
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